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2000多万元工行存款被骗取 一银行员工涉案

    更新时间:2007-11-24 20:55:29        

受骗储户出示盖有“中国工商银行资金部”印章的储蓄协议书,案发后得知,这个公章和协议书均为伪造。记者 王贵彬 摄

    ■ “存折他人代办 50万不翼而飞”追踪

    昨日,本报(新京报。)《50万工行存款被骗取》见报后,多名北京受损储户致电反映,他们遭遇了同样骗局。他们同时表示,此骗局为一姚某为首的团伙所为,姚某等人假造工行公章和协议,在违规工行人员的配合下,将共计2000多万存款盗取。

    储户杨女士发现出事后,警方已将姚某控制调查。

    带有“工行公章”的协议

    
“我被骗了500多万。”昨日,工行储户李明(化名)拿着一张《资金储蓄协议书》说。这张协议书的乙方是李明,甲方则是“中国工商银行资金部”,并盖有该单位公章。

    协议称,乙方将身份证给甲方经办人,到工行备案并开户,乙方成为工行特殊服务客户。乙方向甲方存款,存款利息按年息12%计算,甲方每月按时支付一次利息1%。期限是2006年8月—2007年8月。

    李明称,去年3月份起,熟人田某以其朋友姚某在工行高层有关系、可以拿到存款年息12%的“高管才能享受的待遇”为名,多次劝李办理这项业务。8月份,李将身份证交给田,代办了一张工行存折,上面并无“挂卡”标志。

    随后,李也修改了密码,截至今年7月底,数次向存折内存款达500多万,并且每月拿到1%的利息,“最低时8千多,最高时6万多。”李称,存款越多利息越多。其间,李也曾发现存款被转账,对此姚某等解释“银行拿去统一理财,要不怎么会有每月的利息。”

    直到7月30日,杨女士的事情发生后(本报昨日报道),李明才知道出了事。内保局办案民警给她做笔录时透露,姚某等人代办存折时也办了张银行卡,通过这张卡将储户存款盗取。“工行公章和协议都是假的。”李明说,警方调查得知,“中国工商银行资金部”和《资金储蓄协议书》都是姚某等人假造的。

    李明称,将近一年的时间,他拿到40万左右的利息,但500多万的存款却没了。

  主要嫌疑人已被警方控制

    杨女士发现出事后,工行迅速报警。8月初,北京公安局内保局在北四环小营设立办公点,专门接待与杨女士一样的受骗储户,并为他们做了笔录。

    受骗储户称,从警方得到的消息称,7月30日工行报案后,警方迅速找到劝说杨女士、李明等人办该业务的管某和田某。8月1日,在动物园服装批发市场附近,将此案主要嫌疑人姚某控制。

    这些储户透露,为姚揽生意的管某和田某,自称也是受骗者,警方对其进行调查后,暂时并未控制起来。一条田某发给李明的短信称,她把自己、家人、朋友的钱都给了姚,并不知道这是个骗局,“姚骗子还在里面胡咬我。”

  受骗储户多为中老年人

    昨日,记者从数名储户初步了解到,被骗500多万的就有两人,一百万以上的四五名,数十万的最多。“保守地说也有几十人被骗。”王飞说,他们草草统计的就有约2000多万的工行储户存款被姚某等人骗取。

    这些被骗储户大多在五六十岁,退休干部、高校教授、公司老板、赚钱的股民等,都是有点儿积蓄的人。“可是一辈子的积蓄。”李明称,她把家人、亲戚的钱都借来存在银行里,本想“工行存款,风险低,稳吃高利息”,结果现在被骗地“连家人看病都得借钱。”

    李明80多岁的老母亲,提起此事就哭,“闺女一宿宿睡不着觉,刚睡下就被噩梦吓醒。”

  ■ 骗术

    “高息存款按期给息”

    数名被骗者讲述上当经历,工行三里河分理处一员工涉嫌参与此案

    昨日,数名工行储户讲述了他们大致相同的被骗经历,并指出工行三里河分理处的一名银行人员涉嫌与姚某等人“里应外合”,违反相关规定操作。

    保险推销员“揽活儿” ——知道谁家有闲钱

    这些被骗储户此前并不认识,今年7月30日以后,得知被骗才聚到一起。他们都是经田某和管某介绍,才办理“高息存款”的,据这些储户统计,管某介绍的有10余人,田某介绍的20余人。

    田某和管某都是一家知名保险公司的推销员,经常给这些储户办理保险,“从中得知谁家有闲钱。”王飞说。

    声称有工行高管关系 ——劝阻储户到工行咨询

    随后,她们会不厌其烦的推销“高息存款”,声称姚某有工行高管的关系绝对保险。“天天来说,直到办为止。”李明回忆,见到带有“工行章”的协议,自己攥着存折,每月按时拿着利息,“的确放松了警惕性。”

    同时,协议上“乙方不得向第三人询问和宣传”也制约了这些储户。王飞说,她曾想到工行咨询,田某极力劝阻称,这是工行高管才有的待遇,柜台人员不知道,“人家姚通过关系给咱搞得好待遇,别捅篓子连累人家。”

    王飞称,田某等揽活都有提成,她存40万每月4千的利息,田某从中得一千。事后,田给李明的短信中也证实这一点。

    到工行违规办卡 ——指定柜台指定的人

    10余名被骗储户的存折,都是从工行北京分行三里河分理处代办出来的。按照8月1日前工行关于银行卡的办理规定,他人是不能代办的。

    一张宋姓储户的银行卡申请书上,业务主管、复合等处都无人签字,甚至连应卡主本人签字的经办人处都是空白的。

    储户证实,申请书上联系人的电话是田某的,并非宋姓储户的。

    “有工行的人里应外合。”李明称,事后她得知代办银行卡和转账的运作多是姚某亲自办理。田某曾对李讲,一次田拉了两个活,让姚办存折。当时姚有事在身,让田自己去三里河分理处办,“到指定的柜台,找指定的人”,但后来这名柜台人员还是将资料交给随后赶来的姚。

    多名储户透露,姚某亲戚是一位工行下属单位的管理层,可能与此事有关系。

    此前,工行北京分行办公室人员曾证实,此事中的确有工行人员违规操作。

    “高息存款” ——“拆东墙补西墙”

    姚某原单位的一名同事讲,从一两年前,姚就开始搞工行“高息存款”,当时没有公章和协议,都是单位同事的三五万块钱。

    王飞称,从去年七八月份,带有“工行公章”的存款协议才出现,也就是从这次存款数额开始升级到几十万甚至几百万。“说白就是拆了东墙补西墙,用储户存款发利息。”多名受骗储户说。

  ■ 疑犯其人

    “姚某看起来面善”

    受骗储户指认,北京人姚某是此案的主要嫌疑人。姚某,女,52岁,北京人。

    “她和我们签假合同时,还留了身份证。”被骗40万的储户王飞(化名)说,姚某是一服装企业的退休人员,自己有家公司,对外宣称家中多名亲戚都是银行高层,自己也在这项“高息项目”中存款2000多万。

    在这些储户眼里,戴着眼镜、温文尔雅的姚某,曾是个“面善,值得信任的人。”

    李明称,出事前,他们以为姚也是大储户,并为他们牵线提供财路的人。在李明曾发生车祸被撞伤期间,姚某还带着礼物到家中看望,甚至让李为自己侄子介绍对象。

    多名储户表示,他们都去过姚位于旧宫的家,装修非常豪华,单独一间大房用于拜佛。姚自称深信佛教,每年都到雍和宫烧几万块钱的香火。“家都让去,还信佛,谁也没想到她是个大骗子。”李明说。

    如今,这些被骗储户看来,当初的一切都是假象,“设计好骗我们存钱的。” (记者 耿小勇) 私家侦探


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